1. Persyaratan Umum tentang mengisi aplikasi untuk transfer dalam mata uang asing
Saat mengisi aplikasi untuk transfer dalam mata uang asing, diperbolehkan menggunakan huruf alfabet Latin, spasi, angka, dan simbol berikut:

Penggunaan Cyrillic dan karakter lain di kolom TIDAK DIPERBOLEHKAN.

Persyaratan tambahan Kazakhstan dan China saat mentransfer dana dalam mata uang negara-negara ini (Kazakh tenge (KZT) dan yuan China (CNY) disajikan di Bagian 3.

2. Mengisi kolom aplikasi transfer

3. Persyaratan tambahan untuk transfer dalam mata uang nasional (KZT, CNY)
Untuk transfer keKZTdiperlukan:
- indikasi rekening penerima dalam format IBAN di kolom 59;

Indikasi BIN/IIN penerima di bidang 59;

Indikasi Kode Tujuan Pembayaran (KNP) di awal baris pertama bidang 70. Tabel kode tujuan pembayaran terletak di tautan http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Duplikasi kode SWIFT bank penerima (bidang 57) di bidang 72.
Untuk transfer keCNYdiperlukan:
- indikasi kode tujuan pembayaran untuk penerima yang berlokasi di Cina daratan (tanda khas milik bank milik Cina daratan - huruf CN dalam kode SWIFT bank) di bidang 72. Tabel kode tujuan pembayaran ditunjukkan di Bagian 5.

Menentukan kode SWIFT cabang bank penerima di kolom 57 jika bank penerima adalah cabang Bank of China, misalnya:
57:BKCHCNBJF30

BANK CINA CABANG GUANGDONG

GUANDZHOU CINA
- indikasi kode sistem pembayaran CNAPS (China National Advanced Payment System) bank penerima pada field 57 (selain kode SWIFT), jika bank penerima bukan Bank of China, misalnya:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

BANK INDUSTRI DAN KOMERSIAL CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD

CINA NANJING TIMUR
Kode CEPAT dan CNAPS harus diminta dari mitra di Cina

4. Daftar negara dan wilayah yang menggunakan kodeIBANuntuk pembayaran internasional

Negara
Negara

tanda-tanda
Contoh

58
59
60
61
62

Virgin Islands

5. Tabel kode untuk masing-masing format pembayaran diCNYdan daftar operasi:

6. Pemenuhan permintaan transfer keluar dalam valuta asing.
(permintaan tentang nasib transfer / perubahan rincian pembayaran, permintaan untuk membatalkan transfer) oleh Bank berdasarkan aplikasi tertulis dari klien (formulir diberikan di bawah) dilakukan.

PENYATAAN

untuk melakukan penyelidikan atas pembayaran keluar dalam mata uang asing dari badan hukum klien

Rekening N ________________________________________________________________ (selanjutnya - Rekening)
Nama klien ____________________________________________

Harap batalkan pembayaran.
Silakan tanyakan kepada bank penerima untuk tanggal di mana rekening penerima akan dikreditkan.
Cari tahu alasan bank menahan komisi tambahan sebesar _____________ dari jumlah transfer _______________.

Harap ubah detail pembayaran menjadi berikut:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Tanggal pembayaran ________________________________________
Kode mata uang dan jumlah pembayaran (dalam angka) ____________________________________________

Komisi PJSC "CHELINDBANK" untuk melakukan investigasi, serta komisi dari bank ketiga yang berpartisipasi dalam investigasi Aplikasi ini, jika ada:
Silahkan debet no rekening kami ____________________________________________
Komitmen untuk membayar

Diisi oleh pegawai Bank:

Komisi yang dibebankan:
__________/______/ "____" _________ 20__

(nama lengkap, tanda tangan, tanggal)

Aturan Nyata adalah dokumen utama, yang menentukan tata cara dan kebenaran pengisian permohonan transfer, dimaksudkan agar pegawai Bank melakukan fungsi pengendalian dan disediakan untuk membantu bank pengirim dan bank responden.

Semua tambahan dan koreksi dalam teks aplikasi transfer, yang disertifikasi oleh tanda tangan orang yang berwenang, harus diserahkan ke bank sebelum pembayaran dikirim.

Istilah dasar:

Pemindah - pemrakarsa pembayaran, pembayar, pengirim dana;

Penerima - penerima akhir dana;

Kolom 32 "Mata uang dan jumlah transfer"

Jumlah transfer 1. dalam digit

2. dalam kata-kata.

Mata uang transfer 1. dalam digit (kode mata uang)

2. dengan kata-kata

Contoh:

10.000 – 54 USD (Sepuluh ribu 54/100 USD)

Bidang 50 "Penerjemah"- kolom yang harus diisi. Diisi dalam bahasa Latin, nama dan alamat pengirim, NPWP dan / atau tanggal dan tempat lahir (untuk perorangan), KIO (untuk bukan penduduk) ditunjukkan. Saat mentransfer dana ke otoritas pabean, juga perlu untuk menunjukkan OKPO dari pengalih.

Bidang 56 "Bank perantara" - Diisi dalam bahasa Latin, bidang opsional. Diisi jika, menurut ketentuan kontrak, pembayaran harus dilakukan melalui bank koresponden tertentu, atau dalam kasus yang dijelaskan di bawah ini.

Field 57 " Bank Penerima" - Diisi dalam bahasa Latin, kolom yang harus diisi. Rincian bank penerima dapat diberikan dalam berbagai format. Bank penerima selalu bank (atau cabang bank) tempat penerima memegang rekening yang ditentukan dalam aplikasi.

Rincian bank penerima dianggap cukup untuk melakukan pembayaran jika aplikasi memuat data berikut:

Nama bank (cabang bank) penerima manfaat;

Alamat bank (cabang bank) penerima;

kota, negara;

Sebaiknya (dan sebaiknya) sandi bank penerima dalam sistem SWIFT, atau sandi bank dalam sistem kliring nasional (jika ada dan diketahui oleh pihak yang mengalihkan).

Dalam kasus di mana bank penerima tidak dapat diidentifikasi dengan kode BIC (CHIPS, FedWire, BLZ, dll.), dan pembayaran dilakukan dalam mata uang selain mata uang nasional bank penerima, bidang 56 di kolom permintaan transfer menunjukkan bank koresponden melalui mana bank penerima menerima pembayaran dalam mata uang yang ditunjukkan oleh transferor dalam aplikasi.

Jika dalam kasus di atas bank koresponden tidak ditunjukkan oleh pemindah, dan karyawan bank tidak dapat menentukannya menggunakan direktori, aplikasi dikembalikan ke pemindah untuk klarifikasi dengan penerima instruksi pembayaran.

Format kode SWIFT (S.W.I.F.T.) (atau BIC - Kode Pengenal Bank) - 8 atau 11 karakter. Selisih jumlah karakter dari yang tertera merupakan kesalahan dalam menentukan bank penerima dan dapat menjadi dasar untuk mengembalikan aplikasi kepada pengalih jika tidak terdapat data akurat lainnya tentang bank penerima dalam aplikasi.

Bidang 59 "Penerima"- Diisi dalam bahasa Latin, kolom yang harus diisi. Nomor rekening dan nama penerima dan alamatnya ditunjukkan. Nama dan alamat penerima harus ditunjukkan dalam aplikasi tanpa singkatan dalam bahasa di mana mereka terdaftar. Dalam hal transfer dana ke penduduk Federasi Rusia, nama penerima ditunjukkan dalam bahasa Latin, serta NPWP dan / atau tanggal dan tempat lahir (untuk individu), KIO (untuk bukan penduduk). Saat mentransfer dana ke otoritas pabean, OKPO penerima juga perlu ditunjukkan.

Jika IBAN penerima diketahui, itu harus ditunjukkan. Tidak adanya IBAN saat melakukan transfer dalam mata uang negara-negara Eropa dapat menyebabkan penundaan pembayaran dan komisi tambahan.

Kolom 70 "Tujuan transfer" - Diisi dalam bahasa Latin di sini, originator memberikan informasi kepada penerima, yang membantu penerima untuk secara akurat mengidentifikasi pembayaran milik transaksi tertentu (nomor kontrak, nomor faktur, dll). Disarankan untuk mengisi bidang ini dengan singkat dan akurat, tanpa detail yang berlebihan - misalnya, jangan gunakan kata "tambahan" " pembayaran impor kontrak no....".

Juga sangat disarankan untuk menunjukkan nama barang dan jasa yang pembayarannya dilakukan. Kurangnya informasi ini tidak mengecualikan kemungkinan pelaksanaan transfer oleh bank asing, tetapi dapat menyebabkan keterlambatan pembayaran dan / atau korespondensi antar bank, yang mungkin memerlukan biaya tambahan dari pihak pemberi transfer.

Bidang 71A "Beban"- ke rekening siapa (penerjemah, penerima, setengah) adalah biaya transfer.

Bidang 72 "Informasi tambahan" - Diisi dalam bahasa Latin, bidang opsional. Ini digunakan ketika diperlukan untuk mentransfer informasi yang tidak dapat ditransfer di bidang lain.

Jika informasi yang ditentukan dalam bidang ini merupakan kelanjutan dari bidang, 59), maka baris harus dimulai dengan angka 56 (masing-masing 57, 59).

Bidang "Informasi untuk kontrol mata uang" - Dalam bahasa Rusia informasi yang diperlukan untuk tujuan kontrol mata uang ditunjukkan, misalnya - PSI, GTD, dll. Untuk pemindah Bank yang menggunakan sistem "Bank Transfer": ini adalah satu-satunya bidang yang dapat diisi dalam bahasa Rusia. Untuk mengisi bidang ini dengan benar, ingatlah bahwa bidang ini berisi dua baris masing-masing 256 karakter - yaitu, garis keluar dari layar.

Tidak diinginkan untuk menggandakan informasi dari bidang lain - misalnya, tidak perlu menunjukkan kontrak di mana pembayaran dilakukan dalam paragraf 70 dan di bidang ini.

1.2. Untuk terjemahan Uang dalam mata uang asing, klien harus menyerahkan kepada Bank untuk pelaksanaan formulir Permohonan transfer mata uang asing yang telah diisi (selanjutnya disebut sebagai Permohonan). Format formulir sesuai dengan standar sistem SWIFT dan teknologi yang ada untuk memproses pembayaran dalam mata uang asing di sistem setelmen Bank.

1.3. Formulir aplikasi dibagi menjadi tiga blok. Blok pertama berisi informasi Pembayar dengan instruksi kepada Bank untuk melakukan transfer. Blok kedua diisi dengan informasi kontak tentang Pembayar. Blok ketiga berisi informasi untuk tujuan kontrol mata uang.

1.4. Untuk memilih opsi pengisian, tanda dalam bentuk "x" dibuat di kotak yang sesuai.

1.5. Tanda-tanda berikut tidak diperbolehkan dalam Aplikasi:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Bidang Aplikasi dibagi menjadi bidang wajib dan opsional. Jika klien tidak mengisi setidaknya satu dari bidang yang diperlukan, Aplikasi tidak diterima oleh Bank untuk dieksekusi.

1.7. Jika informasi yang salah (tidak lengkap) tentang pembayar, penerima, bank penerima (cabang bank penerima), bank perantara dan tujuan transfer ditunjukkan, transfer dapat dikembalikan tanpa eksekusi atau transfer akan tunduk pada korespondensi untuk mengklarifikasi rincian yang diperlukan , yang akan menyebabkan keterlambatan dalam pelaksanaannya dan menimbulkan biaya tambahan. Komisi untuk investigasi dapat dibebankan tidak hanya oleh bank koresponden, tetapi juga oleh bank lain yang terlibat dalam pembayaran. Jika rincian yang salah atau tidak lengkap disampaikan kepada Bank, Bank tidak bertanggung jawab atas waktu transfer.

1.8. Permohonan diterima untuk dieksekusi, dibuat dalam satu salinan, disertifikasi dengan meterai dan tanda tangan dari orang yang berwenang sesuai dengan kartu contoh tanda tangan dan cap meterai.

1. 
   ATURAN PENGISIAN APLIKASI

2.1.Kolom 20 "PESANAN PEMBAYARAN" - nomor seri Aplikasi ditunjukkan. Format bidang untuk nomor tidak lebih dari 5 karakter numerik.

2.2.Bidang 32A "TANGGAL" - Tanggal Aplikasi - tunjukkan hari, bulan, tahun dalam angka dalam format YYMMDD. Contoh: 130610.

Aplikasi ini berlaku selama 10 hari kalender sejak tanggal penerbitan (tidak termasuk hari penerbitan).

2.3.Bidang 33B "MATA INSTRUKSI" – tentukan mata uang (kode huruf mata uang) 1 . Ukuran bidang adalah 3 karakter alfabet. Contoh: USD

2.4.Kolom 33B "JUMLAH PESANAN" - jumlah transfer ditunjukkan dengan dua tempat desimal. Ukuran bidang adalah 15 karakter numerik. Contoh: 5100,35 2

Bidang "JUMLAH DALAM Pidato" - jumlah transfer ditunjukkan dengan huruf kapital. Bagian bilangan bulat dari jumlah didekripsi secara penuh, bagian pecahan ditunjukkan dalam format 00/100.

Itu diperbolehkan untuk mengisi bidang dalam bahasa Rusia.

Contoh: Lima ribu seratus dolar AS 35/100.
Dalam hal perbedaan dalam jumlah yang ditunjukkan dalam angka dan kata-kata, atau ketika kode huruf mata uang tidak sesuai dengan nama mata uang dalam kata-kata, serta jika ada koreksi dalam jumlah dan nama mata uang , Permohonan eksekusi tidak diterima.

2.5.Lapangan 50 F "DALAM PERMINTAAN" – nama dagang lengkap (atau disingkat tergantung pada panjang bidang) dari Pembayar ditunjukkan pada bahasa Inggris, sesuai dengan informasi yang diberikan sebelumnya kepada Bank, nomor NPWP atau KIO, nomor rekening pembayar, alamat lokasi sesuai dengan piagam pembayar (jalan, nomor rumah / bangunan, kota, negara, kode pos), sebagai serta OKPO, jika dana dikirim ke pabean, dengan urutan sebagai berikut:

Nomor akun,

alamat (nama atau nomor jalan, nomor rumah, nomor apartemen) - tidak lebih dari 33 karakter,

lokasi (kode negara 3 / nama kota (selain itu, wilayah, distrik, kode pos dapat ditunjukkan dipisahkan dengan koma) - tidak lebih dari 33 karakter,

TIN / KIO jika tersedia.

Panjang kolom, termasuk TIN/KIO dan nomor rekening pembayar, tidak boleh melebihi 140 karakter.

Contoh : 40702840304600000441

1/OAO STRYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIA,RU
2.6. Bidang 56 "PERANTARA" - rincian bank perantara (Bank Perantara) ditunjukkan secara lengkap, tanpa singkatan. Bidang ini opsional, namun, jika pembayaran dilakukan dalam mata uang selain mata uang nasional bank penerima, sebaiknya Aplikasi menentukan bank perantara yang melaluinya bank penerima menerima dana dalam mata uang yang ditentukan oleh pembayar.

Rincian bank perantara dianggap cukup untuk transfer jika Aplikasi berisi data berikut:

• 
  Kode bank perantara SWIFT atau kode bank perantara dalam sistem pembayaran nasional (jika diketahui oleh pembayar). Kode bank SWIFT terdiri dari 8 atau 11 karakter (kombinasi huruf latin dan angka). Kode sistem pembayaran nasional diberikan dalam Lampiran No. 1 Rekomendasi ini;
• 
  nama lengkap bank perantara (cabang bank perantara);
• 
  alamat bank perantara (cabang bank perantara) yang menunjukkan kota dan negara.

kode SWIFT 4 ,

nomor rekening (jika diketahui) 5

nama - tidak lebih dari 33 karakter,

alamat (nama jalan, nomor rumah, nomor apartemen) - tidak lebih dari 33 karakter),

lokasi (kota, negara atau kode negara, informasi tambahan dipisahkan dengan koma) - hanya 33 karakter.

Opsi untuk mengisi detail bank koresponden:

Jika tidak ada informasi di kolom ini, Bank berhak untuk memilih rute pembayaran secara mandiri.
2.7. Bidang 57 "BANK PENERIMA MANFAAT" –Bank Penerima – bank (cabang bank) di mana rekening yang ditentukan dalam Aplikasi dibuka untuk penerima. Bidang ini wajib. Rincian bank penerima ditunjukkan secara lengkap, tanpa singkatan. Rincian bank penerima dianggap cukup untuk transfer, jika Permohonan memuat data berikut:

• 
  kode SWIFT bank penerima atau kode bank dalam sistem pembayaran nasional (jika diketahui oleh Pembayar);
• 
  nama lengkap bank penerima (cabang bank penerima);
• 
  alamat bank penerima (cabang bank penerima) yang menunjukkan kota dan negara. Untuk transfer ke Amerika Serikat, negara bagian harus ditunjukkan;
• 
  nomor rekening koresponden bank penerima dengan bank perantara (jika diketahui oleh Pembayar) dalam hal menyebutkan rincian bank perantara.

Beberapa opsi untuk mengisi rincian bank penerima:

Perbedaan antara kode SWIFT yang tercantum dalam Aplikasi dan nama dan/atau lokasi bank sesuai dengan data buku referensi internasional The Bankers Almanach (Reed Business Information, UK) 6 , serta perbedaan nomor karakter dalam kode SWIFT, adalah dasar untuk Aplikasi pengembalian dana ke Pembayar tanpa eksekusi untuk memperjelas rincian.
2.8. Bidang 59 "PENERIMA" – rincian Penerima dana dalam mata uang asing ditunjukkan. Bidang ini wajib. Panjang bidang adalah 140 karakter, dan setiap baris individu tidak boleh melebihi 35 karakter. Di bidang ini, perlu untuk menunjukkan dengan jelas rincian Penerima dalam urutan yang ketat, yaitu:

• 
  nomor rekening atau IBAN untuk transfer yang dikirim ke negara-negara yang ditentukan dalam Lampiran 2 Rekomendasi;
• 
  nama lengkap Penerima;
• 
  alamat lengkap Penerima, termasuk nama atau nomor jalan, nomor rumah, kota dan negara.

nomor rekening (kode IBAN 7 ditunjukkan, jika tidak ada, nomor rekening ditunjukkan),

Nama,

alamat (nama jalan, nomor rumah, nomor apartemen),

lokasi - (kode kota, negara atau negara, informasi tambahan dipisahkan dengan koma),

kode wajib pajak 8 .

Contoh: 828476

PERDAGANGAN UNEX TERBATAS

12, Perdu, George Lane

London, Inggris
Nomor IBAN (International Bank Account Number) adalah standar internasional untuk nomor rekening nasabah di suatu bank, yang meliputi: kode negara, kode bank dan cabangnya, nomor rekening nasabah di bank ini 9 . Daftar negara di mana nomor IBAN adalah wajib diberikan dalam Lampiran No. 2 Rekomendasi ini.

Anda dapat memeriksa kebenaran IBAN di situs-situs berikut di Internet:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Contoh:

Dengan tidak adanya nama dan alamat Penerima (kota, negara), Permohonan eksekusi tidak diterima.
2.9.Kolom 70 "INFORMASI PEMBAYARAN" – dimaksudkan agar Pembayar menunjukkan informasi yang memungkinkan Penerima mengidentifikasi apakah transfer dana termasuk dalam transaksi tertentu (nama barang, pekerjaan yang dilakukan, layanan yang diberikan, nomor dan tanggal kontrak, nomor kontrak, nomor faktur, dll.) .

Bidang ini wajib. Informasi hanya ditunjukkan dalam bahasa Inggris dan terletak pada empat baris masing-masing 35 karakter. Jumlah karakter maksimum adalah 140.

Contoh: RKPT 05/79-103 DD 2013/02/13, INVOICE 002003000456
2.10.Kotak 71 "KOMISI/BIAYA ANDA" - tunduk pada penyelesaian wajib dan dimaksudkan agar Pembayar menunjukkan pihak yang atas biayanya biaya-biaya dikeluarkan dan komisi untuk transfer dibayarkan.

• 
  atas biaya kami (KAMI) - Pembayar membayar komisi Bank untuk transfer;
• 
  atas biaya penerima (BEN) – komisi Bank akan dipotong dari jumlah transfer.

Permohonan yang tidak mencantumkan tanda pada metode pemotongan komisi tidak diterima untuk dieksekusi.
2.11.Bidang “BEBAN BANK KORESPONDEN” – dimaksudkan untuk menunjukkan oleh Pembayar pihak yang atas biayanya dibuat biaya dan komisi dari bank perantara yang terlibat dalam transfer.

Klien menandai pilihan opsi dengan tanda "x":

• 
  atas biaya kami (KAMI) – Pembayar membayar komisi dari bank perantara untuk transfer;
• 
  atas biaya penerima (BEN) – komisi dari bank perantara akan dipotong dari jumlah transfer.

Jika klien menunjukkan di bidang 71 tanda pada pembayaran biaya komisi Bank oleh Pembayar, dan di bidang "Pengeluaran bank koresponden" tanda pada pemotongan biaya komisi bank perantara dari jumlah transfer, di pesanan pembayaran MT 103 menggunakan kode SHA.
2.12.Kolom 72 "INFORMASI PENGIRIM KEPADA PENERIMA" – digunakan untuk mentransfer informasi Bank yang ditujukan untuk bank yang berpartisipasi dalam pembayaran. Ukuran bidang adalah 210 karakter. Mengisi kolom adalah opsional.

Informasi dapat ditemukan pada enam baris, baris pertama menunjukkan kata kode dan 30 karakter, baris dari kedua hingga keenam dapat berisi 33 karakter per baris.

Informasi tambahan mungkin untuk:

dengan kode kata /REC/ - untuk Vozrozhdeniye Bank 10 ,

dengan kode kata /ACC/ - untuk bank penerima 11 ,

dengan kata sandi /INT/ - untuk bank perantara.
2.13. Kolom "JUMLAH UNTUK TRANSFER" - menunjukkan metode transfer dana. Pilihan metode transfer ditandai oleh klien dengan "x". Mengisi kolom adalah opsional.
2.14.Bidang "Saat menjalankan pesanan atas biaya kami, silakan debet komisi dari No akun kami." – nomor akun Pembayar ditunjukkan, dari mana komisi untuk transfer akan didebit.

Nomor akun mungkin berbeda dari nomor akun yang ditentukan di bidang "Berdasarkan pesanan".
2.15.bidang MANAJER BISNIS - tanda tangan kepala perusahaan dan kepala akuntan ditempel, yang disertifikasi oleh stempel organisasi.

Badan hukum atau pengusaha perorangan membubuhkan tanda tangan dan stempel organisasi sesuai dengan kartu tanda tangan dan stempel.
2.16.Blokir dengan informasi kontak - nama lengkap tertera. perwakilan klien yang berwenang untuk menyelesaikan masalah transfer dana dalam mata uang asing dan nomor telepon kontaknya. Data dapat dilengkapi dengan alamat email.

Kode negara numerik dari bank penerima ditunjukkan 12 .
2.17.Blokir dengan informasi untuk kontrol mata uang:

2.17.1 menunjukkan kode jenis transaksi mata uang sesuai dengan undang-undang mata uang yang berlaku 13;

2.17.2 menunjukkan nomor paspor transaksi yang dikeluarkan oleh Bank. Jika transfer terkait dengan penyelesaian di bawah kontrak (perjanjian pinjaman) yang tidak memerlukan penerbitan paspor transaksi, bidang tersebut tidak diisi.

Untuk melakukan transaksi valuta asing, penduduk harus memberikan kepada bank dokumen dan informasi tertentu untuk mengkonfirmasi keabsahan transaksi tersebut. Daftar dokumen dan informasi untuk setiap operasi dapat ditemukan di tabel.

Operasi dan jenis mata uang

Daftar dokumen dan informasi

Transfer ke akun mata uang transit

Pilihan 1:

Pilihan 2:
1. perintah untuk menghapus dana dari rekening mata uang transit ()

- tentang nomor unik kontrak (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk akuntansi)
- tentang kode jenis operasi

catatan: saat memilih Opsi 2, dokumen yang terkait dengan transaksi 1 harus diserahkan oleh penduduk ke Bank selambat-lambatnya 15 hari kerja setelah tanggal transfer dana ke rekening mata uang transit

Penarikan dari rekening giro dalam mata uang asing

1. permohonan transfer valuta asing ()
2. dokumen yang berkaitan dengan operasi 1
3. informasi tentang transaksi valuta asing 2:
- tentang nomor unik kontrak (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk akuntansi)
- tentang perkiraan waktu pemulangan 3:
- (jika dilaksanakan maju pembayaran berdasarkan kontrak impor yang diterima untuk akuntansi),
- tentang kode jenis operasi (atas permintaan klien)

Mengkredit ke akun saat ini dalam mata uang Federasi Rusia

1. dokumen yang terkait dengan pelaksanaan operasi 1 (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk akuntansi)
2. informasi tentang transaksi mata uang 2 :
- tentang nomor unik kontrak (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk akuntansi)
- pada kode jenis transaksi (dalam hal terjadi ketidaksesuaian dengan kode jenis transaksi yang ditentukan oleh bukan penduduk dalam dokumen setelmen untuk transaksi pengkreditan, atau jika tidak ada kode jenis transaksi dalam dokumen setelmen untuk transaksi pengkreditan)

Penarikan dari akun saat ini dalam mata uang Federasi Rusia

1. dokumen pembayaran untuk transaksi
2. dokumen yang berkaitan dengan operasi 1
3. informasi tentang transaksi valuta asing 2:
- tentang nomor unik kontrak (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk akuntansi)
- tentang perkiraan waktu pemulangan 3
- (jika dilaksanakan maju pembayaran di bawah kontrak impor diterima untuk akuntansi).

Catatan pada daftar dokumen dan informasi

Formulir penyerahan dokumen penyelesaian transaksi ke bank

Dokumen penyelesaian untuk operasi adalah instruksi untuk mentransfer dana yang disediakan. Ini berisi sebelum bagian teks dalam variabel "Tujuan pembayaran" kode jenis transaksi, yang sesuai dengan nama jenis transaksi yang ditentukan dalam Lampiran 1 Instruksi No. 181-I, serta informasi dalam dokumen yang terkait dengan transaksi.

Informasi tentang kode jenis transaksi ditunjukkan dalam format berikut:
(VO<код вида валютных операций>}.

Indentasi (spasi) di dalam kurung kurawal tidak diperbolehkan. Simbol "VO" ditunjukkan dengan huruf Latin kapital (misalnya, (VO11100)).

Dokumen penyelesaian untuk operasi tidak dikompilasi atau disajikan residen dalam kasus berikut:

• saat mengumpulkan dana untuk non-penduduk sesuai dengan undang-undang Federasi Rusia;
• dalam hal pendebetan langsung rekening penyelesaian dengan persetujuan penduduk (penerimaan, termasuk penerimaan yang diberikan di muka);
• ketika menghapus mata uang Federasi Rusia untuk kepentingan individu - bukan penduduk pensiun, kompensasi, tunjangan dan pembayaran lainnya dalam kasus yang ditetapkan oleh undang-undang tentang penyediaan pensiun dan asuransi;
• saat melakukan transaksi menggunakan kartu bank;
• ketika melakukan operasi yang terkait dengan penyelesaian di bawah letter of credit.

Alasan di mana bank dapat menolak untuk menerima dokumen penyelesaian untuk suatu transaksi

• Kurangnya informasi tentang kode jenis transaksi dalam dokumen penyelesaian untuk transaksi penduduk (klausul 16.1.1 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017).
• Ketidaksesuaian antara kode untuk jenis transaksi yang ditunjukkan dalam dokumen penyelesaian dan informasi dalam dokumen yang diserahkan oleh penduduk terkait dengan pelaksanaan transaksi ini (klausul 16.1.2 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus , 2017).
• Jika persyaratan repatriasi mata uang asing dan (atau) mata uang yang diharapkan Federasi Rusia melebihi tanggal penyelesaian pemenuhan kewajiban berdasarkan kontrak, yang ditentukan dalam pernyataan kendali bank; (Klausul 16.1.1 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017).
• ketidakpatuhan ditetapkan oleh Instruksi Bank of Russia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017, tentang tata cara pengisian dan penyampaian dokumen dan informasi yang relevan oleh penduduk (klausul 16.1.5 Instruksi Bank of Russia No. 181-I tanggal 16 Agustus, 2017).